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信贷员一个月开几单_信贷员怎么找渠道

2018-10-15 15:32| 发布者:a520522| 查看:1132| 评论:0

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摘要:菜鸟信贷员怎么找渠道理财经理的定投之路(二) 市场上涨会让理财经理盲目自信,市场下跌才能让理财经理看清自己的真实水平。 当市场激烈振荡,给客户配置的基金不如预想中表现信贷员怎么找渠道时,才琢磨着寻求专 ...

 菜鸟信贷员怎么找渠道理财经理的定投之路(二)

市场上涨会让理财经理盲目自信,市场下跌才能让理财经理看清自己的真实水平。

当市场激烈振荡,给客户配置的基金不如预想中表现信贷员怎么找渠道时,才琢磨着寻求专业的建议,把基金配置整的更加专业科学一些。

从网上搜罗了几本书,都是基金主题的畅销书,其中《基金销售红宝书》是写的最系统,实战性最强的一本,后来给客户做建议,或者给其它理财经理做经验分享,内容源自这本书。

这是第一次在销售技巧之外,思考基金定投背后的专业知识。

定投的基金组合不能再流于字面意思,组合的初衷在于防范收益风险,在基金种类选择上,倾向于常见的股债搭配模式,正常情况下,股市和债市是弱相关的,基金组合在股市和债市上分别配置,即使某一类资产收益为负,负相关的资产也能对冲风险,最终的收益可能也要高于正常的零存整取。

股债搭配是基本款,是给基金小白客户设计的最稳妥的选择。如果是对基金完全没有概念,对于股市和基金也没有特殊的喜好,那就和客户从沟通大盘行情开始。大部分客户对于股票大盘还是略有了解,如果客户看好大盘行情的话,就和客户推荐指数基金。这是被动投资的最佳选择。当然还可以沟通的更加细致一些,比如如果看好某个版块的股票发展的话,就给客户推荐行业指数,比如医药指数金,消费指数基金等等。也可以选择常见的成分指数,比如沪深300,中证500,上证50等,以代表对整个股市某些成分股票行情认可的选择。

有些客户的投资经验更加丰富,在给做建议的时候,会充分添加个人喜好。比如有的客户就看好某个行业的发展,在行里的基金池里会给客户提供丰富的选择。比如教育文化行业,军工行业,或者是去年大火的沪港深板块。结合客户的一丁点投资经验,给客户提供更多选择,在组合搭配上,如果都选择行业主题类的基金,相对风险就更高一些。属于偏激进的选择。

这样分析,比单纯给客户分成不同的基金信贷员怎么找渠道搭配,似乎更加科学专业一些。在和客户聊的时候,感觉谈资也更多一些。从自己专业能力提升角度来看,也似乎找到一些切入点,因为这个时候发现,越了解的多,不会的越多,越是一头雾水。


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