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信贷新人前3个月怎么样 理财经理：如何规划基金销售动作

理财经理在了解了筛选目标客群的重要意义之后，就需要琢磨着通过什么方式来开发这些客户的价值，并具化到理财经理日常的销售动作中。

基金的销售动作应该分为两种，最常见的是被动的销售动作。比如产品到期需要理财经理做跟进维护，或者是客户基于存取汇等常规业务的主动面访。在这两种被动的销售动作下，比较考验理财经理的销售能力，还有时间管理能力。这个很好理解，比如客户有产品到期，如约做到了理财经理面前，讨论的事项就是围绕产品到期如何做承接，那理财经理需要做的就是在资产配置的大理念引导下，以KPI为导向，来给客户配置重点产品，理财经理的准备有多么的充分，理财经理的销售技巧有多么的强，在这种被动的电面访下会有不同的效果。在被动的销售动作中，需要理财经理做好时间精力分配工作，比如同时到访很多客户，怎么去做协调，是优先考虑整体客户的满意度，还是优先考虑能出单客户的满意度？比如网点到访如何做安排能保证不会出现日常要不热闹的忙不过来，要不冷清的没事儿干的情况。还有日常的电访安排，这个和客户做主动沟通的工具，怎么安排能更加的有节奏，保证正点前下班走人。

主动的销售动作是指，理财经理基于到期管理以外的原因，去做主动的客群维护。从基金销售动作这个层面来看，就是理财经理主动去做投后管理，比如存量客户的定期沟通，比如存量客户的基金止盈止损的转换。在基金销售层信贷新人前3个月怎么样面，经验和能力高低与否，完全从这个主动的销售动作上体现，一是看有没有这个意识，二是看执行的效果如何。主动的销售动作，比较考验理财经理的专业能力和沟通能力。比如定时给客户做基金行情的沟通和转换意见，都需要非常专业的知识做铺垫，来形成最终的意见，让自己放心，亦能说服客户。这种需要前期做大量准备的销售动作，需要理财经理有足够的意识和耐心，客观理解这些动作的价值。考验理财经理的沟通能力是因为，基金的投后管理需要参考不同的意见做最终的结论，比如总行投顾的意见，分行产品经理的意见，还有基金公司的观点，最关键的是理财经理自己的专业判断，还需要把这些观点有效的传递给客户，这就比较考验理财经理的沟通协调能力，如何能在市场变换中，在不同的意见信贷新人前3个月怎么样中当中，最终落定一个观点并有效传递给客户，比较考验理财经理。

总之，规划基金销售动作，不仅基于日常的常规动作，比如到期，厅堂接待，也基于存量客户的维护需要，比如基金客户的主动投后管理等等，基于这两个层面的销售动作规划，能助力日常销售动作的有效完成，亦能保证销售动作的效果。