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1. 第一面见到客户，首先派卡片，表明身份和工作性质 2. 尽量在不影响大局的前提下提出为客户着想的办法方案，提升客户信任度 3. 由中介转介过来客户，一般不需要营销便能直接成交，我们任何仅仅为跟进事后业务。但此项基本上为新人开拓了更容易积累客户的入口。积极向上，服务好业主与客户，尽量将我们能力范围内能完成的事项，不经过中介就不经，无需征询中介就不征询的原则最大限度地为客户提供，并标识出，我们与中介公司是为两个不同的公司。负责两项不同的业务。 4. 时刻记住并告诉客户：我司服务期限为银行审批贷款通过，直至到您还清贷款前，一直在跟进您的贷款业务，在贷款未还清之前有任何问题或需要，我司会就该笔贷款提供免费服务，包括但不限于，申请当年利率下浮或折扣，提前还清贷款或还清贷款后拿抵押物的手续。无论你的贷款多少年，20也好，30也好，反正在未还清之前我们的售后服务仍然正在进行中。 5. 保持非业务式和客户联系，包括但不限于客户生日发送短信，过年过节问候或是有新的利率方面变动的信息短信。 6. 自出同贷当日起，每一项事必恭亲，尽量体现客户服务的优越性 7. 成交客户需要做详细的记录，包括当时收费情况，当时业务情况，务求做到完整记录 8. 通过记录尽量提高与客户的亲切度，尽量开拓客户周边朋友或亲人。收费方面不论当年中介回扣多少，一概按我司当年开出收据金额收取。 9. 客户购房或抵押类贷款，会有一公文袋放置文件，尽量让自已的卡片也能停留在该位置 10. 提醒客人，未来10年或30年，我司仍跟进该服务，时间长远了，大家有可能未能记清对方，但出示该卡片若本人离职亦能查到现在跟进的业务员，让其跟进。 11. 提供贷后管理，包括把客户每月供款详细信息以A4纸型式打印出来，纸上记得打上公司地址电话和抬头。做到标准化，优质化。 12. 从细节入手，有部份环节不需要我司业务员跟进或出现的，亦必需要跟进和出现，包括入押、资料往返务求与客户和业主尽量接触。 13. 尽量提醒客户，若有朋友或亲人需要贷款，可以直接先咨询我司，让我司根据客户情况选择利率最优惠的银行，在条件允许情况下，按当年收费标准适当减免部份费用 14. 当收到旧客户介绍新客户，必需要看实际情况而定，需要根据直客式流程引导新客户并规避中介参与和介入该笔贷款，务求利益最大化。 15. 需要签处文件或处理业务内容，尽量能引导业主或客户到我司办理，即引导其上门办理，务求让客户和业主对我司有一定程度上的认识。 16. 努力保持最佳形像，能保存客户电话即保存于手机当中，务求若干年份后客户联系你亦可给客户有种熟识的感觉 17. 积极提高自身知识面，专业知识程度
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